Los ciberdelincuentes están encontrando nuevas formas de explotar datos públicos de préstamos del Programa de Protección de Nóminas (PPP), y las empresas deben mantenerse alerta. Estos datos, que incluyen nombres comerciales, direcciones, montos de préstamos e instituciones financieras asociadas, se utilizan para que las estafas parezcan legítimas y bien dirigidas.
Cómo funcionan estas estafas
Estas son algunas de las tácticas que utilizan los estafadores para engañar a los propietarios de empresas y a los empleados:
1. Suplantación de identidad bancaria
Los delincuentes falsifican números de teléfono bancarios y se hacen pasar por departamentos de fraude, alegando problemas o actividad sospechosa en su cuenta. Su objetivo final es obtener sus credenciales de banca en línea y sus códigos de autenticación multifactor (MFA).
2. Recopilación de credenciales
Los estafadores crean un sentido de urgencia para presionar a las víctimas a compartir sus datos de acceso. Una vez que obtienen las credenciales y las contraseñas de un solo uso, inician transferencias fraudulentas.
3. Suplantación de nombre de empleado
Los estafadores usan nombres reales de empleados bancarios encontrados en línea para generar confianza. La suplantación del identificador de llamadas añade una capa adicional de legitimidad, dificultando la detección de estas estafas.
Banderas rojas a tener en cuenta
- Llamadas o correos electrónicos inesperados que hacen referencia a préstamos PPP y/o condonaciones, o transacciones ACH.
- Solicitudes de códigos MFA o credenciales de banca en línea.
- El identificador de llamadas parece coincidir Ion Bank, pero el tono es urgente o amenazante.
Cómo proteger su negocio
- Nunca comparta credenciales de inicio de sesión ni códigos MFA con nadie.
- Verifique las comunicaciones sospechosas llamando Ion Bank directamente al 203.729.4442.
- Informe inmediatamente cualquier sospecha de fraude a nuestro Equipo de Prevención de Fraude.
Su seguridad es nuestra máxima prioridad. Al mantenerse alerta e informado, puede ayudar a prevenir el fraude y proteger sus cuentas comerciales.
Si sospecha de una actividad fraudulenta, comuníquese con Ion Bank inmediatamente al 203.729.4442.