El fraude ha experimentado un crecimiento significativo en los últimos años. Casi 2.8 millones de consumidores presentaron un informe de fraude ante la Comisión Federal de Comercio (FTC) en 2021, el número más alto registrado. Una estafa común que afecta a muchas personas y empresas es el fraude con cheques.
El Centro Nacional de Fraude de Cheques estima que el “lavado de cheques” cuesta $815 millones en los Estados Unidos cada año. El lavado de cheques consiste en borrar la tinta de un cheque con productos químicos como acetona o lejía. Luego, el estafador desvía el cheque a su propia cuenta cambiando el beneficiario y, potencialmente, el monto. ¿Cómo puedes evitar ser víctima de revisar el lavado?
Cómo ocurre el lavado de cheques
Los ladrones de correo tienen como objetivo los buzones de correo personales y los buzones postales comunales. La "pesca" es una técnica para robar correo de los buzones de recolección de USPS. Una cuerda unida a una sustancia pegajosa se deja caer a través de la puerta desplegable para "pescar" los sobres. Para ayudar a prevenir el robo de correo y el lavado de cheques, el Servicio Postal de los EE. UU. está eliminando gradualmente las cajas de recolección con puertas grandes plegables por cajas nuevas con aberturas más pequeñas.
Una vez que se ha robado un cheque, se utilizan productos químicos de productos de limpieza domésticos comunes para borrar los detalles y el cheque se "reutiliza" para pagarse. Una vez que el dinero se ha redirigido a la cuenta del estafador, la información personal de la víctima también se puede usar para producir cheques falsificados, identificaciones falsas, licencias de conducir y pasaportes. ¡Los inspectores postales recuperan más de mil millones de dólares en cheques y giros postales falsificados cada año!
Consejos para evitar el lavado de cheques
Desafortunadamente, muchas personas no saben que han sido víctimas hasta que comienzan a recibir avisos de deuda. Si el ladrón de cheques solo cambió el beneficiario, su extracto bancario mostrará la cantidad correcta compensada y fácilmente podría pasar por alto al destinatario. Podrían pasar semanas o meses hasta que se dé cuenta de que los cheques han sido robados y es posible que no recupere su dinero.
Las autoridades locales y federales, incluido el Servicio de Inspección Postal de EE. UU. y el FBI, cuentan con grupos de trabajo para ayudar a detener el lavado de cheques. Ofrecen los siguientes consejos para mantener sus cheques seguros:
- No levantes la bandera de tu buzón con billetes adentro. Lo mejor es entregar su correo directamente a un transportista o llevarlo a la oficina de correos.
- Recupere su correo con frecuencia y nunca deje el buzón lleno durante la noche.
- Si se va, la oficina de correos puede retener su correo hasta por 30 días.
- Solicite nuevos cheques para recogerlos en el banco, en lugar de que se los envíen.
- Utilice sobres con tintes de seguridad, que sean imposibles de ver.
- Triture o queme todos los cheques cancelados, estados de cuenta de tarjetas de crédito y facturas.
- Asegúrese de que todos los cheques se hayan liquidado por el monto correcto y al beneficiario correcto.
- Utilice los servicios bancarios móviles y en línea como reemplazo de los cheques.
Un paso importante que puede tomar antes de escribir un cheque es usar tinta de gel negra. La tinta que se encuentra en un bolígrafo azul se elimina fácilmente con acetona, pero los bolígrafos de gel con tinta negra resisten la eliminación química y contienen pigmentos que impregnan las fibras del cheque.
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