Las transferencias electrónicas de fondos son convenientes para que las personas y las empresas paguen facturas y reciban dinero. Sin embargo, el fraude puede ocurrir cuando esta forma de comunicación electrónica se utiliza con fines delictivos. Las estafas comunes incluyen listados de bienes raíces falsos, perfiles de citas y servicios como soporte técnico o alivio de deudas.
Según el FBI, el fraude electrónico cuesta más de $150 mil millones cada año. Desafortunadamente, es difícil recuperar los fondos robados una vez que el dinero ha sido transferido, si no imposible. Ya sea que esté buscando una casa o le guste comprar en línea, tenga en cuenta estos consejos para evitar el fraude electrónico.
¿Cómo funciona el fraude electrónico?
Cuando alguien se hace pasar por una fuente confiable y solicita una transferencia inmediata de fondos, se considera fraude electrónico. Un ejemplo es la "estafa romántica" común, que consiste en crear un perfil de citas falso para ganarse la confianza de una persona desprevenida.
El estafador expresará sentimientos fuertes después de un corto tiempo, luego le dirá a la víctima que sufre una enfermedad y le pedirá dinero. Una vez que se complete la transferencia bancaria inicial, seguirá inventando razones para pedir más dinero. En algunos casos, el estafador puede incluso crear un extracto bancario falso para demostrar que tiene los fondos para pagarle a la víctima.
Señales de una estafa de transferencia de dinero
Es importante estar atento, sin importar quién haya solicitado dinero. Las banderas rojas incluyen:
- La persona que solicita dinero tiene un sentido de urgencia para completar la transacción.
- La persona no puede verificar su identidad o proporciona una identificación falsa, a menudo alegando estar en el ejército, en una plataforma petrolera o en un proyecto de construcción en el extranjero.
- Algo cambia durante la transacción, como los datos de contacto del destinatario.
- Se le envía un cheque de reembolso por "demasiado" y se le pide que devuelva la diferencia.
- Se le pide que envíe dinero a alguien en otro país.
Formas de prevenir el fraude electrónico
Para evitar ser víctima de una de las estafas más comunes utilizadas por los estafadores:
- Siempre pida ver lo que está comprando antes de enviar dinero o firmar cualquier cosa.
- Confirme la identidad del destinatario y el banco donde se enviarán los fondos.
- No pague compras en línea mediante transferencia bancaria o con una aplicación de pago móvil.
- Solo envíe dinero electrónicamente a personas que conozca y en las que confíe.
Fraude electrónico de bienes raíces
Uno de los delitos cibernéticos más frecuentes en los Estados Unidos, el fraude electrónico de bienes raíces ocurre cuando se duplica una lista legítima con nueva información de contacto. El estafador puede hacerse pasar por un prestamista hipotecario, agente de bienes raíces o dueño de una propiedad y pedir que se transfiera dinero para una solicitud o tarifas de corretaje.
Para evitar el fraude electrónico de bienes raíces, busque la lista en línea y verifique que la información de contacto coincida. También insista en usar métodos formales para todas las transacciones, como la oficina de un abogado.
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